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5，单证
目前，单证是进出口贸易各个环节中的主要依据和凭据。正是这种特性使得不法分子挖空心思，在单证上大做文章，真真假假，以假乱真。在外经贸实践中，设陷人一般在下列单据中制假较多：一是出口报关单，二是外汇水单，三是合同，四是汇票、本票，五是提单。有的还会伪造全套单据和信用证要求相符，使银行因表面上单证相符无条件付款，从而达到欺诈目的。根据《UCP500》规定，受益人要提交商业发票、汇票、运输单据（包括海运提单、铁路运输提单、航空运单、承运货物的收据）等。其中，海运提单是最主要的单据，还有我国进出口管理中的报关单、外汇水单、核销单等，均是重要单据。诈骗者伪造内容，设定假公司开具假单证，有的甚至通过剪接、涂改等伪造单据。如果不熟悉外贸流程，中小公司往往会陷入这种伪单的陷阱。
6，运输
进出口贸易运输环节的“陷阱”最不易让人识破，因为海洋运输和多式联运环节多、周期长、手续繁杂，所以一些设陷者大多以中国进口大宗原材料或大宗国内急需商品为名勾结信誉不好的小船东或运输代理商伪造运输提单骗取国内货款，而后逃之夭夭。另外，运输中还经常出现倒签提单和预借提单欺诈、租船合同欺诈、转航欺诈、船东滥用免责条款欺诈、海上保险欺诈等等。这些欺诈的共同特点是具有国际性、复杂性和敏感性。由于运输环节多，涉及到复杂的法律和专业技术知识，不少中小公司不请教外贸行家或涉外律师就侥幸决策，或轻信一些信誉不好的运输代理商，往往受骗上当。
7，结算
现在许多不法商人打着市场行情不好，需要时间推销等幌子，并采用改证手法来拖延结算时间，如L/C出了几批货后改D/P、D/A（L/C为信用证付款方式，D/P和D/A分别是付款交单和承兑交单，总体上，L/C比D/P安全，D/P比D/A 安全）而一旦出口方接受了D/P、D/A远期付款方式或寄售方式后，虽然对方声称自愿支付延期利息，实质上不法商人等待货物到港后，即申请拒付。有的还称可开信用证，但迟迟不开出，几经外贸公司催促，才告知“证已开出，可先发货”，此时船期临近，待收到信用证后又发现多处条款不符，只好改汇付（汇付仅属商业信用），此时设陷者收回未寄出的正本汇票，给外贸公司造成钱、货两空的损失。
8，内外勾结
在网上贸易中，有不少是来自香港、台湾等地区的进出口公司，其中也有少数不法商人，其骗术如下。首先漫天吹牛，夸大不说小。他们多数吹自己的企业为跨国公司或国际大公司，资金实力雄厚，人才济济等，但实际上却只是几个人的小公司，不仅资金拮据，资信较差，甚至有的已经是劣迹斑斑。其次，寻找国内熟人，或勾结国内不法商人。其三，内外勾结，走私不同时期不同品类紧俏商品，如：石油、汽车、不锈钢、冷轧板、手机、电脑等。第四，持大额假知名国际大银行的汇票、本票，以融资或投资方式赢得地方政府官员和企业的任，骗取和套取现汇等。这类不法港商一般比较喜欢以投资或融资救世主的身份亮相，博得暂时信任便立即引诱企业上钩，速战速决，企业入套便立即收网提款脱身，消失得无影无踪。
那么，如何规避和防范这些外贸业务中出现的骗局呢？根据上述骗术的特点，笔者总结出了以下几个原则以供参考。
第一，网上外贸业务最好通过国内比较资深的外贸公司运作，如果有自营出口权的，最好有相关的资深专业律师参与有关的单证和合约的制订，因为外贸业务和国内贸易不一样，有自己一系列规范的流程。由于不熟悉国外相关的政策法规及缺乏国外公司的资讯等原因，一些老牌的外贸公司稍有不慎都要翻船，何况没有做过外贸的中小企业呢？所以，笔者认为与资信良好的外贸公司合作是规避外贸风险的一个重要方法，以上的大部分骗术都可以通过外贸公司专业流程和丰富经验的运作来化解。
第二，不要支付不应该付的钱。不要把洋人当作宝来供，贸易是平等的，只有在平等的前题下，才有合作的可能。比如，双方的交易还没有眉目，对方就叫你付翻译费、考察费或免费寄样品时，你就要慎重考虑了。
第三，不要贪小便宜，不要相信天上会掉馅饼的事情，要踏实做生意。 |
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发表于 2014-7-12 11:40:35
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