国际信用卡常见欺诈特征

Jenny

       对于外贸商户来讲，很头疼的一件事就是碰到国际信用卡欺诈事件，买家收了货，却到国际信用卡组织提拒付申请，要求卡组织退款。这中间或许有很多商家确实是收到了不满意的商品，或者是损坏了的商品，客户拒付后，把货物退给了商家，但更多的买家是明显的故意欺诈，收到了货，申请拒付，拿到了退款，但是货物也不会给商家退回去，导致商家财货两空，损失巨大。买家有了货物，却不用花一分钱。遇到这种故意欺诈的买家，确实是可气可恨，不过在气愤的同时，商家也必须得注意买家的可疑订单，做好风险防范。常见欺诈性的订单其实是有一定的规则可循的，如果能遵照一定的规则，防范于未然，一定能有效的避免这种欺诈，减少不必要的损失。

       国际信用卡常见欺诈特征

       1.IP地址和收货地址不符
       顾客下订单时，系统通过技术手段可以记录下该顾客的IP地址，通过一些服务商提供的IP地址匹配数据可以查到该IP对应的地点（可以精确到城市），对比该顾客的收货地点（国家/州/城市），如果差别较大，ecpss王丹提醒商家，该订单非常可疑，应该立刻联系支付网关，由支付网关代为确认。

       2.新站点
       欺诈者特别喜欢对新站点下手，因为商家往往缺乏经验或者急着成交，ecpss王丹提醒您，当站点新上线时特别需要小心。

       3.不常见的收货地址
       一般而言，你的网站的客户群体会集中在若干个区域，如果某天某张订单要求送货到一个非常偏远的或者不可信的地区，则应该给予注意。

       4.无法跟踪的电子邮箱
       这一点优先级不太高，因为目前大多数的顾客都是采用免费的邮箱，如GMail、Hotmail。但是，使用企业的电子邮箱可信度会高些。

       5.高额的订单
       越是有诱惑的订单，越要小心，特别是这张订单涉及的商品是很容易转手的那些。比如虚拟货币。遇到高额的订单，商家不要顾着高兴，而应该考虑下该订单隐藏的危险。

       6.不寻常的重复购买
       某些商品，按照正常使用，一般不会一下子买很多（批发除外了），如果该订单某件商品订购数量很多，ecpss王丹提醒您，可以跟客户做电话确认，以进一步收集信息并判断。

       7.催着发货
       要求商家尽快发货的顾客，如果该订单金额还比较高时，应该注意，小心背后有诈。

       当然国际信用卡支付所存在的欺诈风险并不仅限于这些，商家在发货之前，应该对没一笔订单有个分析。对于已经发生欺诈的订单，商家也不要一味的抱怨，而是要从中吸取教训，防止类似的情况再次发生，另外就是要做好统计工作，一般发生拒付的订单，一般分别在哪个区域，有什么特征，中间判断失误的原因是什么，只有不断的总结吸取教训，外贸商家才能更好的防范国际信用卡欺诈行为。