soho不得不知的信用证知识及其中的“陷阱”

sunwell

      在外贸交易中，信用证交易目前占了很大部分。作为进出口代理，经常会帮助客户开收信用证，所以深知信用证交易的复杂和重要性。弄懂信用证是什么，如何正确使用识别信用证是身为外贸人必备的外贸知识。下面就分享一下自己的认识并结合公司的培训资料，希望能给大家一些帮助。

       信用证（L/C）,简单来讲，就是买卖双方都同意由银行作为外商的信用担保人，一方面出口商只有交货才能领取货款，另一方面确保只要出口商按要求交付单据后，外商就必须付款，不得中途反悔。
       使用信用证，双方都有保证，但同时银行承担巨大责任，所以手续费也最高了，这样就加大了交易成本。所以对于合作多年的外商或者交易值较小的买卖，一般不要用信用证。
      使用信用证，最为注意的就是外贸单证。因为银行全凭出口商的全套单证为是否履约交货的依据，即“看单不看货”，单证必须完全符合信用证 要求，任何错误都会被判为“不符点”。出现不符点，信用证即告失效，银行不再担保付款。所以，再次注意。单据制作一定要仔细仔细再仔细。

       大体认识了信用证之后，我们就要深入了解并掌握它。因为大部分信用证交易的金额较大，所以风险也比较高。现在骗纸或者霸道进口商太多了，我们不得不学点“防狼术”。所以我下面要讲到的就是看清信用证中的软条款。
       在我国有时也称为“陷阱条款”（Pitfall Clause），是指在不可撤消的信用证加列一种条款，据此条款开证申请人（买方）或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。买方凭借信用证软条款还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。
　　常见的软条款归纳如下：
　　a.开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。此条款使卖方装船完全由买方控制。
　　b.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。
　　c.1/3正本提单迳（直）寄开证申请人。买方可能持此单先行将货提走。
　　d.记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不必提交正本提单。
　　e.信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期。
　　f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
　　g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。有的信用证规定提单发货人为开证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。
　　h.品质检验证书须由开证申请人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签相符。采用买方国商品检验标准，此条款使得卖方由于采用本国标准，而无法达到买方国标准，使信用证失效。
　　i.收货收据须由开证申请人签发或核实。此条款使买方托延验货，使信用证失效。
　　j.自相矛盾，即规定允许提交联运提单，又规定禁止转船。
　　k.规定受益人不易提交的单据，如要求使用CMR运输单据(我国没有参加《国际公路货物运输合同公约》，所以我国的承运人无法开出“CMR”运输单据。
　　l.一票货物，信用证要求就每个包装单位分别缮制提单。
　　m.设置质量检验证书障碍，伪造质检证书。
　　n.本证经当局（进口国当局）审批才生效，未生效前，不许装运。
　　o.易腐货物要求受益人先寄一份提单，持此单可先行提货。
　　p.货款须于货物运抵目的地经外汇管理局核准后付款。
　　q.卖方议付时需提交买方在目的港的收货证明。
　　r.产地证书签发日晚于提单日期，这会被怀疑未经检验，先装船，装船后再检验。
　　s.延期付款信用证下受益人交单在先，银行付款在后，风险大，应加具保兑。
　　t.不接受联合发票，进口国家拒绝接受联合单据。
　　u.信用证规定指定货代出具联运提单，当一程海运后，二程境外改空运，容易被收货人不凭正本联运提单提货。
　　v.信用证规定受益人在货物装运后如不及时寄1/3提单，开证申请人将不寄客检证，使受益人难以议付单据。

任何有关外贸的问题可随时和我沟通，在能力范围内帮你解答。

sunwell

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347735782

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sunwell

347735782 发表于 2013-11-28 18:54

谢谢哦~~

sunwell

祝大家新年快乐，2014幸福美满，财运亨通，外贸行业节节高升！

sunwell

20条外贸戒律：
1: 勇敢踏出第一步. 这是最关键的一点。有些人没有输在终点,而是输在了起跑线上.
2: 踏出第一步后,需要你再勇敢一些. 做工作做事情千万不要前怕狼后怕虎.不要考虑得太周全,车到山前必有路是硬道理.
3: 做事要胆子大一些.遇到很难定夺的事情时要朝看不到结果的方向去走.
4: 做人一定要大气,不要小气巴巴的,该出手时要出手,不要打人小算盘.
5: 对客户一定要真诚,要诚信,讲信用,说话做事说一不二.
6: 对供应商同样要真诚,要诚信,讲信用.不要斤斤计较,不要在价格上给供应商太大压力.要让供应商有合理的利润空间.
7: 不要跟小人交朋友.一开始就是净化自己的生意圈子,如果发现自己的生意上有小人存在,要尽快想办法摆脱掉.
8: 做生意不要太感性化,要心恨一点.
9: 不要把希望放在别人那里,不要奢望任何人给予你指点而让你朝着成熟的路子去走. 成功永远没有固定模式,路是自己走出来的.
10: 遇到一些棘手的事情不要轻意告诉别人. 如果你觉得将一件很难处理的事告诉一个你觉得他不会提出一些建设性建议的人,如果你想释放,就去一个安静的地方,自己一个人冷静的思考问题.
11: 如果自己决定要创业,可以背着所有人来干
12: 害人之心不可有,防人之心不可无. 要保障自己的商业密秘,要警惕身边的小人.
13: 做人要有风度,无论你是男人还是女人.
14: 要坚持不懈.
15: 人生要交1-2个真正的朋友,向他/她诉说你不能对家人(包括老公或妻子)和其它任何人不能讲的想法和密秘. 什么叫真正的朋友? 那就是在你最困难的时候,最落迫的时候能给予你理解和帮助的人.
16: 不要没事挂在QQ上,不要与一些闲人聊天浪费时间,要学会拒绝.
17: 再忙也要给自己订一些出游计划,因为人不是机械,在必要时要释放一下自己的身心.
18: 要坚持给自己充电,坚持学习. 记着一句话: 活到老学到老,还有很多没学到.
19: 不要把时间花在看电视上,看得太多会浪费掉你很多时间.一般不是爆炸新闻都不用去理会.
20: 闲下来时,记得看一两本比较励志的书或电视剧,比如说三国演义.别忘了学以致用.