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香港公司注册后如何开立香港境外银行开户?

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发表于 2021-12-23 10:53:50 | 显示全部楼层 |阅读模式
1、前期充分的准备,包括详细了解客户公司的背景与运营情况分析,并根据公司情况提前想到银行可能会审核的点,让客户提前准备具有说服力的证明资料;
2、审核中与银行及时充分的沟通:在银行审核过程中我们也及时与银行多次沟通协调,解答银行的疑问,帮助客户降低了被拒的风险;
3、客户全程紧密的配合与支持:非常感谢客户的信任和支持,全程都很积极的配合提供资料,使得银行也能高效。银行维护攻略
香港账户开好后,后续的维护也非常重要,如没按照银行要求维护好,账户很容易被冻结或注销。我们在和银行的交流过程中,了解到一些关户的原因,整理出来了下面这份境外银行账户维护指南,供您参考使用。
1、账户保持活跃,避免长期不使用
账户开好之后,除了及时激活账户外,还需要保持活跃度,避免长时间不使用账户或不发生业务往来,保持账户资金满足银行日均余额要求。
2、银行商业调查,务必及时回复
银行出于金融风险的管控,会不定期对公司账户进行商业调查,这已经成为一种常态,收到调查的公司请务必在银行限定的时间内完成资料的审核。
因此,我们要经常多留意邮箱、信函或者网银账户里的通知,及时查收银行发来的通知或信件,以保证及时能收到信息,确保预留给银行的通讯信息是真实有效的。
3、做账审计,保证经营合规性
合规经营最好的证明文件就是公司的审计报告,其重要性日益凸显,公司每年根据业务的实际发生额,做账审计和报税。一旦银行抽查需要,可及时提供给银行,否则公司容易被银行认为无合法运营。
另一方面,税局每年也会采用抽查的方式向公司下发税表,若您的香港公司实际经营有运作,都是需要做账报税的,如果不做则属于瞒税漏税,会面临罚款,甚至账户冻结或关停。
4、不明资金,不要帮他人代收付
如果有朋友或商业伙伴想让您公司代收代付一些款项,特别是跨行业的资金,在不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,最好避免帮他人代为收付款,以免影响账户的正常使用。
5、避免快进快出,整进整出
银行当天收到的入账,不要在当天或者次日就马上把款项转出,建议至少留存3天以上。
对于整数进整数出的款,无论金额的大小,银行系统会检测到,尽量避免这些操作。
6、多备账户,灵活调配使用
在条件允许的情况下,建议您的公司可以开多1-2个账户备用,避免仅有唯一的银行账户,一旦面临注销,则会带来不便,影响到公司的正常收付。
7、敏感高危地区,避免发生资金往来
各大银行的名单里,被国际组织制裁、战乱的国家,都可能是敏感或高危地区,为了保护好银行账户,请避免与这些敏感地区交易,也要随时留意银行的高危国家名单的最新变化。
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