开香港银行账户被拒或失败的原因？以及提高下户率、所...

AC跨境-Chris

　　香港公司银行开户被拒或失败的真实原因是什么?

　　香港银行开户成功的原因很简单，银行需要你这样的客户，但是开户失败的原因有很多，银行却不会具体告诉你为什么，而且回复你的通常很官方，只会告诉你“行政原因Administrative reasons”。那么真实的原因都有哪些呢?

　　01、你的公司没有实质业务：

　　你需要用资料文件证明，你的公司确实需要这个账户，公司开户时需要提供商业证明，比如销售采购合同、发票、运单就是这个原因。

　　02、你的客户涉及风险国家：

　　你的客户群体、款项汇出国不能是政治高危国或受制裁国家。

　　03、你的业务涉及牌照或金融：

　　如果你所经营的业务，涉及特殊牌照，比如旅游、医疗器械等等，但是你又并未取得，或者你的业务涉及投资、金融等。

　　04、秘书地址被香港银行拉黑：

　　由于有些秘书公司的地址，属于虚假地址，或该地址被高风险公司共用，就会有被银行拉黑的风险。银行拉黑地址有整栋楼大厦被拉黑的，也有某个办公室被拉黑的。在这里考虑到某些秘书公司的利益，我们就不列出清单了。

　　05、你对银行的价值不高：

　　目前银行因为打击洗钱及恐怖分子资金筹集付出了较高的成本，如果银行没有充分的理由相信你能给他们带来足够的业务贡献，那么银行就能找到合适的理由拒绝你。从客户质量的角度来说，十个普通客户给银行带来的账户管理费利润，不如一个高质量客户给银行创造的利润。从风控成本的角度来说，管理一个高质量客户的成本要比十个普通客户的成本低得多。从这个角度来说，或许你就能够明白，为什么目前绝大多数的香港银行开户过程，都会强力推荐你购买理财产品了。



　　怎样才更容易成功开出香港银行账户?

　　01、新公司比老公司更容易开户：

　　新公司不会有不良记录，如果是老公司长期未开户，银行开户经理会怀疑你这家公司的盈利能力。

　　02、账户被关后的两个月是新开账户黄金时期

　　如果你的银行账户被关闭了，一定要在两个月内换银行重新开户!因为开户经理但凡看到老公司(通常一年以上的公司)，会担心你是在其他银行被关闭账户后再来重新开户，所以会问是否已经有账户，回答有?那么请提供最近三个月的银行流水。如果账户被关闭超过两个月，你是无法提供最近一个月的流水。那么开户资料缺少是直接会导致开户失败。

　　03、有国内公司和资产证明更容易开户：

　　有国内公司和国内资产证明，说明董事股东在公司经营资金上更有保障，也说明董事股东的从业经验更为丰富。

　　04、产品类公司比服务公司更容易开户：

　　相对产品贸易而言，服务贸易更难提供对应的证明，比如进货单、销货单、运单、报关单等等，这些是服务贸易没有的。因此如果服务型公司开户，建议能够提供更多的资质、牌照、合同等，提升开户成功率。

　　05、单层构架公司比多层构架公司好开

　　股权结构不要太复杂：

　　如果香港公司构架中含有国内公司、海外公司或岛屿公司，开户的难度会相对增加。

　　06、董事股东或业务涉及高风险国家

　　无法开户：

　　基于合规原因，建议先查询联合国制裁国家名单。如果公司的业务涉及到高风险国家，务必厘清关系。



　　银行开户需要准备的资料：

　　1)注册证书;

　　2)商业登记证、NNC1(第5/7页需CEO打印签字)、NAR1(如有);

　　3)章程;

　　4)申请人护照、(提供封皮页和信息页，上下两页一起扫描)、身份证正反面扫描件、个人简历;

　　5)中国公司关联营业执照及网址;

　　6)香港公司和大陆关联公司采购和销售合同、发票一套(如没有，意向合同也可以);

　　7)香港或中国关联公司办公室照片(请多提供几张，需出现公司名称)

　　8)大陆公司的章程。

　　注意：每个银行开户条件不一样，根据实际要求提供资料。

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