阿联酋打的美金货款被卡在美国中间行，主要怕伊朗打钱

泛付银行Panpay

最近客户用国内美金账户（比如OSA或者公账）收阿联酋的美金，很多不退税产品打过来不方便，之前OSA收阿联酋货款被卡在中间行，这个情况怎么解决？中间行卡阿联酋的款怕是出到伊朗。

比如这个FOB上看到的案例：最近我们在伊朗的客户在迪拜给我们转了一笔货款，这个月21日转的，可是现在还没到。我只收到客户发过来的tt copy则银行回单，不知道货款多久之后才到。因为之前客户都是在伊朗转款的，一般4天也就到了，只是这一次是第一次让人从迪拜转。

泛付高风险地区：阿富汗、白俄罗斯、布基纳法索、柬埔寨、中非共和国、刚果、刚果民主共和国、科特迪瓦 、古巴、厄立特里亚、伊朗伊斯兰共和国、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、莫桑比克、缅甸、北朝鲜、巴勒斯坦、南苏丹、苏丹、斯威士兰、叙利亚、东帝汶、瓦努阿图、也门、津巴布韦；敏感的可以收，不要建议专收这种高风险的，可以搭配其他的国家一起收。如果一个账户专收高风险，对于银行来说，肯定会被清退，无论哪个银行都一样。比如俄罗斯和很多敏感国家我们都可以收，敏感国家列表并不代表不能收钱，前提你发邮件先确认一下，然后和客服问下，这个国家能收吗？能收的话就能收了。

为什么阿联酋打来的美金会被中转行退回去?如何不过美国中转行
①阿联酋和印度也算国内OSA的敏感国家，OSA真的很敏感！

不一定是中转行退回去，可能是国内的银行退回去（阿联酋，印度都是敏感）。不要听片面之词，比如下面的案例

用的是招商银行的离岸账户收美金，碰到两次从阿联酋汇入的款项不能直接入账，招行的解释是高风险国家（被列入经济制裁的国家之一），需提供资料证明这个款项何用，怕对方是洗钱。每次都要提供跟客人签的合同，但问题是我的客人实际不是阿联酋的，他只是通过阿联酋的外汇机构打款，所以每次要让帮他打款的公司帮我们在合同上盖章，弄得很麻烦也浪费时间，请问大家有遇到这个问题吗？下次的余款客人肯定又从阿联酋转款，经常用的不是同一家汇款公司名，每次都得重新弄合同盖章，真的是很费脑筋。目前我们公司只有在上海招商银行东方支行，开了外币账户。最近有两个客户打了款，一个是从阿联酋过来的，招商说是高风险国家，需要PI跟合同才能入账，不过还算好，当天给了，晚上就入账了。另一个是印度，招行说，印度现在是高风险国家，属于高风险国家，需要客户经理征查几天，然后才能入账。