香港恒生银行收到商业户口检讨调查,账户被限制冻结fex056

泛付银行Panpay

香港恒生银行收到商业户口检讨调查，账户被限制冻结fex056代码？我的香港公司恒生账户2018年3月突然被限制了，网银无法转出款，也没法收款，基本上每周打一次恒生银行电话，都是说等调查通知！没有给出处理方案和时间，你们大家遇过吗？有什么解决方法？多久可以解除冻结，留个联系方式沟通下，登录网银查看，余额是被冻结状态。如果你开的公司E-BANKING的话，是有客户经理的，你先要找到你的客户经理了解情况，或者直接和恒生银行预约，你要去香港，问问需要提供什么资料才能解冻.今年有很多收美金的国内香港公司账户都被封了，只要你提供证明资金的来源合法，是可以解冻的。

​我的香港公司恒生账户2018年3月突然被限制了，网银无法转出款，也没法收款，基本上每周打一次恒生银行电话，都是说等调查通知！没有给出处理方案和时间，你们大家遇过吗？有什么解决方法？多久可以解除冻结，留个联系方式沟通下，登录网银查看，余额是被冻结状态。如果你开的公司E-BANKING的话，是有客户经理的，你先要找到你的客户经理了解情况，或者直接和恒生银行预约，你要去香港，问问需要提供什么资料才能解冻.今年有很多收美金的国内香港公司账户都被封了，只要你提供证明资金的来源合法，是可以解冻的。

案例②：我的恒生账户2015年开的，2017年12月突然收到一封来自恒生审核部一位工作人员的电邮，让我提供一系列资料（填表格，地址证明，审计报表等等）。我粗略看了下就没重视，就回复说 已经安排准备了，到了一月份，他还来邮件催，我说要过年了，年后吧。到了三月份才开始下载表格填写准备，4月初。按照地址顺丰给他。 5月10日他把账户给我冻结

我5月下旬才知道账户冻结了，打电话给他，他说资料审核期冻结，帮我催催。30号就解冻了。 现在正常使用。 恒生他们之前成立了Customer Due Diligence| Commercial Banking 部门。你联系其他客服没用，必须联系这个部门跟你对接的处理，他们说能处理就处理，处理不了就没办法。恒生银行转账fex056代码，客服说户口审核期间，冻结，然后今天银行竟然把里面的钱给我们转走了，说是转到他们银行监管，今天再查，里面什么都没有了，连交易记录都没有了，空空的一个账号，问银行还是一样的回答，让等大家有没有遇到这样的，有谁解冻成功的


恒生银行收到调查表代表什么？

有很多朋友反馈过这个问题的，但是基本上遇到这样的情况的，只有10%的通过，其他的都是无限的等待时间，然后银行就会通知销户的，如遇到这样的情况肯定的賬戶出现了问题，在操作方面不过规范，这个时间建议可以多申请一个其他賬戶备用，不然会担心收外币这块的。



香港恒生账户被限制冻结了，用什么收款呢？欧洲离岸泛付


2019年是外贸收款最难的一年，你看2016年我开香港中信银行，准备一大堆资料，浪费了8000多钱和1年时间，代理还吹包开户成功，最后销户就花了2000多，这样有什么意义呢？后来干脆找货代代收算了，货代账号从汇丰换到恒生，到永亨，账户年年换，客户看呆了，以为我家开银行的，近几年大家都不愿意代收，后来让工厂osa账户代收得了，产品竟然一路涨价

估计知道我的赚钱多了，2018年开了一个NRA和义乌X,感觉管控太多，比如到账时间不稳定和中转行麻烦，服务差，最后机缘巧合下用体户开了一个泛付银行【竟然个体户直接申请LIMITED后缀】，我把个体户和nra直接关掉了，美国客户我直接让他打美国芝加哥银行账号，英国客户我直接让他打泛付银行.最后一起直接结到我私人卡，最重要的是两天账户就开好了，一个PI搞定全部流程，但是主要缺点就是非洲客户不太适合而且是美国银行，定位是比较适合发展中国家和发达国家的离岸收款。

具体可以搜下我们文章：①6种外贸收款成本对比：香港汇丰永亨恒生，泛付y和XX,Payoneer,万里汇主要区别优缺点分享



每种收款方式的特点和缺点，没有完美的银行，只有最好的配合，我认为首推泛付，配合稠州基本满足100%需求。

①Payoneer的定位是PAYPAL提现，离岸业务本地服务做太差，手续费高，到账慢，建议考虑windpayer

②XX定位是非洲市场私人汇款和敏感国家，流程太麻烦，可以理解成复杂10倍的义乌户。

③泛付银行牌照定位发达国家和发展中外贸收款，到账超级快1天，个体户能开LIMITED抬头，缺点是非洲市场需要报备，麻烦，美元是美国银行，搜panpay-guide有千四费率

④NRA定位是信用证和DP收款，网银落后，开户要2个人，不需要填中转行，单独收款的话淘汰了，没有个体户实用。

⑤香港适合国企，定位特殊行业收款，比如珠宝和饰品等，缺点是一直以来风控太差，导致现在要大批销户，开户门槛和运营成本太高。

⑥义乌X户可以开公司抬头，缺点是无法转出，需要来义乌开！缺点是到帐慢一点，服务比较差，优点是结H不需要费用，国内的银行。

具体可以看文章①6种外贸收款成本对比：香港汇丰永亨恒生，泛付y和XX，Payoneer,万里汇主要区别优缺点分享