香港的中行给客户打电话，通知账户交换的事情!

Emily-司马移

上周二的时候，客户联系我，说香港的中国银行给她打电话了，关于账户信息交换的事情，公司注册在香港，账户开在香港的中国银行，中国银行甚至能看到香港账户和国内哪家公司是关联的。
另外，交通银行已经开始通知离岸账户销户了(OSA account, 全称offshore account)。去年年底，就有客户说交通银行要给他销户，当时销户的标准是：

1 单一股东和董事的；

2 公司账户日均余额小于300万人民币的

3 国内没有实体公司的

这一次，在新的政策监管下，又升级了，又提高了贸易额，还要求提供审计报告。

其实要求无保留意见的审计报告在银行银行早就开始流程了，主要针对零报税的公司。在合规审查日益严格的情况下，香港公司的维护费用也提高了不少。有的客户收到了有保留意见的审计报告，如果改成无保留意见，被要求支付2万人民币有审计费用。

所以，不管是注册在哪里的公司，我们还是合法合规的来，不被当地税局抓到把柄，也不触碰国内的监管底线。

Emily-司马移

为什么帖子的内容被删掉了一部分呢

Emily-司马移

交通银行继去年年末筛查和清扫离岸账户之后，今年进一步提高了关户标准。有客户收到通知，不能同时满足几项要求的账户将被销户，其中第一条是
1）国内有公司，且账号开在交通银行；

为什么要国内公司账号也开在交通银行呢？其实是有关离岸账户和大陆公司账户联网的事情，实际情况是这样的：香港公司开在香港的离岸账户和国内公司的账户是绑定的！这是客户给的反馈。是不是有点没有安全感呢！

两个账户开在同一个银行，国内公司账户和离岸账户绑定，不管查境内公司还是查海外账户，两个账户都能同时查到的。