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Emily-司马移

[ 本帖最后由 Emily-司马移 于 2020-5-11 17:05 编辑 ]\n\n2019年年底《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》发布，立立竿见影，银行针对离岸账户政策收严，以下为中行最新通知：

反洗钱及制裁合规管理工作温馨提示

各分行：
        总行印发的《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》将于今日（5月8日）执行，现就有关业务要求提示如下，请遵照执行：
    1、涉及特定国家/地区以及FATF高风险国家/地区的国际业务，经办行应逐笔开展加强型尽职调查，不得遗漏。（增加了FATF高风险国家/地区）
    2、强化ＮＲＡ客户汇款业务管理。对ＮＲＡ客户货物贸易结算（含汇出、汇入）业务，不得仅凭客户指令办理，应收集审查合同、发票、运输单据，并对单据要素进行监控名单筛查。（针对ＮＲＡ客户货物贸易结算）
    3、审慎办理预付、预收货款汇款业务。暂停办理汇往阿联酋的预付货款汇出汇款业务，以及来自阿联酋的预收货款汇入汇款业务。暂停办理ＮＲＡ客户预付、预收货款汇款业务。（涉及阿联酋的预收付汇款业务是指资金层面上涉及阿联酋）
    4、加强汇入汇款业务管理。对于汇款人为我行或他行ＮＲＡ、ＦＴＮ、ＯＳＡ账户的贸易项下汇入汇款，收款人（我行客户）无论是否为外汇局货物贸易外汇收支Ａ类企业，均不得直接解付入账，应收集合同、发票、报关单、运输单据等进行合规审核和监控名单筛查。(汇款账户为ＮＲＡ、ＦＴＮ、ＯＳＡ账户)
    5、方案对FTN账户的管理要求仅限上述第4点内容，FTN其他业务按现行规定办理。