浮华背后 ：外贸经典诈骗案例深入分析

顶易中国李小姐

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大家好！我是你们的朋友朱秋城 (Mr.Harris），虽然我们相信所有的美好都恰逢其时，但是有时候这个世界地狱天堂皆在人间。在过去的我听到的最揪心的故事是准大学新生徐玉玉的因为学费被骗最终逝去的故事，徐玉玉是一个非常单纯善良的女生，所以她才会因为这样一个初级的诈骗电话，伤心欲绝，郁结于心，最终导致心脏骤停，有时候我在想，如果在徐玉玉接到电话之前曾经有老师或者其他的社会机构告知她必要的防骗知识，也许这个悲剧也不会发生。
外贸圈同样有很多外贸新人，很多甚至是刚刚从大学毕业的外贸新人，他们更多是怀着对于外贸这个行业的美好憧憬和向往，作为一个有着13年外贸生涯的资深行业者和一个原创作者，我认为有责任为你们写出我看到外贸行业的另外一面，浮华背后--外贸典型诈骗案例深入分析！这是我们今天的分享主题。
上次节目分享中有些圈友建议，harris的分享内容很精彩，但是可以更应该精炼些，我们也真诚欢迎更多的圈友给我们的栏目提宝贵的建议和意见，帮助我们持续成长，所以我在节目的开头就把今天分享内容的主题做个总结提炼。


中小外贸企业网络防骗基本的心态和做法


1.越是利润高，金额大的单子越要要保持冷静，特别是第一次合作的客人。
2.坚持最基本的业务谈判流程和逻辑，正常的买家一定会供应商的综合情况表示关心，比如工厂规模，生产情况，产品价格等。对供应商综合情况不关心而急于下单的买家要提高警惕。
3：一定选择安全系数高的付费电子邮件，并且定期安全维护升级比如说修改密码，增加验证码等，谨慎点击邮件可疑的附加和连接地址，避免木马被黑！
4：对于定单客户的信用情况一定要有一定的调研和了解，通过业务分析会，比如说通过中信保调研，海关数据公司，慎重删除不合适的客户。
5：选择安全可靠的支付方式，谨慎选择类似D/P 远期信用证等付款方式。
6：谨慎处理交易各个环节，对于交易流程严格的风险管控，让中信保投保险。


下面我们要跟大家详细分享，日常的贸易实战总结出来的外贸电商典型诈骗案例深度分析！




钓鱼邮件诈骗案例


钓鱼邮件诈骗目前是目前外贸电商特别是外贸新人最容易遇到或者被骗的一种互联网诈骗方式，诈骗邮件的特点如下特点：


1.声称有大额定单要采购，有些专业的诈骗团伙，无论从英文表述，跟进的冷热度都做的丝丝入扣，不是一个资深的外贸人士甚至很难从前期判断出他们是一个诈骗邮件。


2.如果你仔细去思考一下，这类诈骗邮件他其实并不关心产品本身，对于价格也不敏感，也不强调付款方式，甚至没有看到过样品就可以承诺下单。


3.诱导你点击或者下载一个附加或者链接地址，要求你输入密码账号，最终导致你的邮件被黑。比如说需要填一个表格，再比如说发给你一张假的水单附件。还有冒充比如阿里巴巴官方邮件，让你修改邮件密码，邮件验证码等。


4.等你的邮件被钓鱼或者黑，你的邮件很可能成为一个“肉鸡”邮件，你跟客户来往的邮件他都可以通过服务器看到记录。


5.最终以你的名义给正在交易打款的客户诱导付款到新的账户（骗子账户）最终客户损失惨重。




业务邮件被黑如何正确处理




如果你有一天上班登录你的邮件发现显示密码输入不正确，如果你再三确认以后还是不行，OK很遗憾你的邮件非常有可能已经被木马了，如果你正跟很多业务客户有付款的联系沟通，那你就要特别谨慎和小心了。一般来说你可以这样操作。


1.通过其他方式登录你的业务邮箱，比如通过手机验证，通过官网人工验证，所以我在这之前特别强调，你如果成为一个外贸业务员一定要选择付费的高服务的优质稳定的邮件服务商，比如网易企业邮等，在紧急的时期付费的邮箱肯定在服务内容和效率上跟免费邮箱是大大区别的。


2.修改密码，同时马上给你其他的重要客户发邮件告状，邮箱被盗，如果遇到汇款要求，一定要跟你本人电话或者Skype语音确认，并且以我们公司盖章签字的账号为准。


3.修改一个新密码是原原不够的，清理被骗子输入的邮件转发设置，比如你真正成为了一个肉鸡，你以后所有的业务邮件骗子都可以一目了然，骗子甚至可以通过服务器删除的方式做的“踏雪无痕”。


4.清理是否被设置密码修改通知，你可以跟你的邮件服务商确认。很有邮件密码修改通过手机，你跟你的邮件服务商确认一下，修改密码的手机号码还是不是你本人的手机号码，切记非常重要。




万一钱真的被骗了怎么办




如果你真的这样不幸，因为骗子黑了你的邮件账户给你的客户发了虚假的账户地址，你的客户又不幸中招了，那你应该怎么处理呢。你一定要及时处理这事情，切记，切记！


1.如果你是一个外贸业务新人，首先跟你的业务经理沟通这事情，切记不要慌不要逃避，并且第一时间通知你其他的重要客户，让他们不要给陌生的账户汇款或者付钱，如果遇到疑问一定要跟你电话确认沟通。


2.第一时间报警，你可以联系当地的110，他们都有执法部门，一定要强调你是这个事件的受害者，比如说定单是定制的，如果款项追不回，公司会有巨大的损失。而不是强调你是给你的客户报案的，这是核心和重点。


3.收款地报警，委托你的朋友或者代理律师，一般来说收美元并不容易，如果在中国境内跟收款地警察说明收款信息，金额，付款时间，SWIFT等。


4.让客户写个报案说明（中英文）比如说做案的整个过程，被骗的金额，付款信息，收款行信息，并且委托你来处理这个事情，让客户联系付款行要求退回付款。


但是根据我的经验来看，如果真的遇到这样的事情，处理起来会非常难，但是也不是完全没机会，关键取决于警察，银行的处理效率，还有你的第一时间处理， 核心在于防范和预防！


信用证诈骗案例（软条款陷阱）



信用证也是我们中小企业选择比较多的付款方式之一，信用证最常见的陷阱是，附件软条款约束，比如说一个诈骗客户，会给你一个即期不可撤销的 信用证 但是在信用证里会规定货物到港后检验无误，签署银行单据，等等条款，这些条款看上去似乎顺里成章，但是货物到港后，迟迟不检验，或提出异议，这样使供货方往往不得不降价处理，造成损失。

对待任何信用证，不要轻易接受附加软条款，一定要擦亮眼晴。如果中小外贸出口企业专业度不够，建议找专业的出口代理公司操作。 在信用证内容上设陷者在其信用证中规定一种条款，这种条款的实现与否完全取决于开证人。常见软条款有以下几种类型：
  
1.暂不生效信用证，待进口许可证签发后通知生效或待货样经开证人确认后再通知信用证生效；
  
2.船公司、船名、目的港、起运港或验货人、装船日期须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知；
  
3.货到目的港后通过进口商检验后才履行付款责任；
  
4.指定受益人必须提交国外检验机构出具的检验证。


信用证不符点陷阱
  
美国一个诈骗客户案例刚开始谈的时候很顺利，付定金也很爽快，给供货


做信用证，信用证各种不符点也不修改，到港以后各种理由让你先放货后付款，由于做FCR，货最终被最终客户提走，你一分钱拿不到。
  
结算“陷阱”

在出口方面：现在许多不法商人，往往打着市场行情不好，需要时间推销等幌子，并采用改证手法来拖延结算时间，如L/C出了几批货后改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A远期付款方式或寄售方式后，虽然对方声称自愿支付延期利息，实质上不法商人等待货物到港后，如市场不好，即申请拒付。
  
在时间上给你紧迫感

还有的诈骗客户称可开立信用证，但迟迟不开出，几经外贸公司催促，才告知“证已开出，可先发货，此时船期临近，待收到信用证后又发现多处条款不符，只好改汇付(汇付仅属商业信用)，此时设陷者收回未寄出的正本汇票，给外贸公司造成钱、货两空的损失。
  

  



T/T类 诈骗案例


TT是目前我们中小外贸企业选择最多的付款方式，一般是这样操作 30%前TT，其他凭提单的复印件收回余款，这样的付款方式看上去安全可靠，其实也隐含着很大的交易风险。



1.最常见的是放长线钓大鱼，先给几笔小单给中国公司，并正常付款，骗得中方信任，其后突然给一笔大单，以资金短缺、交货期紧为由，要求货到付款，货到后就杳无音信。

2.进口货物到港后进口商以质量有问题、规格不符等为由，拒绝向中方付款，并以此来压价，有的甚至要求先销售、后付款。

3.土耳其客户，利用本国海关关于进口退货或转卖需征得进口商同意的规定，既不办理通关手续也不付款，更不同意中方退货或转卖，使货物长期滞港，以货物为砝码威胁中方降价处理。

4.利用本地或在华设立的小海运公司或货代公司管理松懈的弱点，或与其勾结一起，诱其无单放货。在一些国家这些小海运公司或货代公司是个“空壳”，没有资产可以执行。

5.会给你一个20%或30%的预付订金，货物到港后放入库房，然后分期付款，但是在支付全额款项的40%或50%后，这样的商人会携货潜逃或低价处理货物后逃离，给供货方造成损失。


D/P  D/A 付款交单诈骗案例


首先我们先来大概解释一下这两种付款方式，因为外贸圈很多外外贸新人未必真正操作并且理解这样的付款方式，


Documents against Payment D/P 即是付款交单，是指出口人的交单是以进口人的付款为条件。分为即期和远期两种。
Documents against Acceptance  [əkˈseptəns  承兑交单（简写D/A)是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。
其实这类付款的风险也很简单，所有的信用来源于这个买家的商业信用！如果他本身就是一个恶意骗子，你真的拿他们毫无办法。


比如说有些恶意的骗子买家，收到你的货物后，给你一个15天或20天的远期支票，银行会在15天或20天后兑付现金，但是这类商人会在收货后，立刻宣布公司破产，而且他根本是一个空壳的皮包公司，逃之夭夭，给国内的供货方造成经济损失，对于供应商的建议，虽然是很多老客户，但是因为目前世界经济整体不景气，不要轻易接受远期支票买单放货的贸易形式，慎做D/P付款方式。
   
美国犹太人客户D/P诈骗案例


由于世界经济不太景气,特别是美国市场不太好,很多纺织品进口商要求中国供应商做D/P或D/A, 很少做L/C. 在目前市场条件下，D/P 和D/A 风险太大了. 今年人工工资上涨,出口价格也在上涨. 美国进口商嫌价格高,在美国的批发生意也受到一定影响. 在此情况下,一部分美国进口商开始做"小动作"了. 跟中国供应商签完合同(做D/P AT SIGHT),有的受其客人影响,在货物出运前取消订单. 或货物出运后,不去银行买单,待货物到港后,要求中国供应商放帐给他们,做D/A 30或60天. 一旦放给他们,一时间是不可能给你钱的. 老拖着. 或者让你打折,把货卖给他. 而且,他们的目标已转向新的工厂或贸易商. 特别是几家美国纽约的犹太人公司,很多中国工厂都吃了大亏.




外国企业驻华办事处诈骗案例


日常网络贸易中我们经常会遇到国外企业在华办事处这样的客户跟中小企业联系，我们应该相信大部分的生意人都是诚信的。但是中小企业跟国外企业在华办事处合作的时候特别要注意办事处的合法性问题。事实上很多所谓的外商在华办事处是没经过正规的工商注册的，中小企业跟这类买家合作要特别小心。很多国外公司中国办事处，一般就是在写字楼租个办公室，雇佣几个职员，通过阿里巴巴中文站等电子商务平台找供应商，因为没有经过正规的工商注册，甚至有一夜间整个公司消失的案例。他们联系中小企业时一般给的公司抬头是这样的“某某国际公司某地办事处。”最终定单的目的市场往往是国外，所以说虽然是在国内操作但是本质上就是一笔出口外贸定单。而且这些公司往往是中间商，所以跟他们做生意格外小心。


网商王老板的案例


王老板今年60多岁，在浙江慈溪经营着一家木制玩具工厂。从阿里巴巴网络站收到了一个询盘，询盘内容是“某香港公司驻宁波办事处采购员Helen需要采购小批木制玩具出口到美国，就像正常的网络贸易操作流程王老板报了价格，在送样品的时候客户非常有礼貌的给了样品费。经过大概2个月的网络和电话洽谈，有一天Helen,打电话给王厂长，说最终客户已经下单给香港公司，他们决定要下单给王厂长，王厂长也是老江湖了，下单前他特意私下里跑到宁波来考察，这家公司在宁波著名的商业楼，员工也很多，让王老板感觉这家公司很有实力。付款条款谈判时候王厂长也感觉很正常，客户也接受30%的预付款，（因为付款的是香港公司的美金款，他们的合作是这样的，这也是目前大家最常规操作方式就是先30%前TT, 工厂生产货物，货物制作完毕，发货到指定港口，用提单的copy件问客户收取余下的70%）王老板收到30%定金以后就安心的去安排生产了，定单非常顺利。等确认提单的环节Helen提出了一个要求，因为香港公司是中间商，他们不想让最终客户知道工厂的具体抬头和联系方式，所以他们公司希望把提单的SHIPER，修改成香港公司抬头。因为当时货已经生产好了，想想自己有收了30%的定金，同时定单也不大，又感觉香港公司比较可靠，最终就答应了。这样前后合作了几次都是非常顺利，王老板感到很幸运遇到了这样一个好客户。2008年Helen又给了他大概4万美金的定单，也是同样的付款方式。定单完毕发货到港口以后，同样是把提单的SHIPPER 修改成香港公司抬头，大概过了一个月，当王老板找Helen公司询问余款时候，却发现公司电话已经没人接了。联系Helen，得到的答复竟然是香港公司取消了宁波办事处。王老板自我安慰，毕竟有正本提单在手，不担心客户不付款。但是再过了一个月他甚至连Helen都联系不上了，当他详细询问一个外贸公司专家时候得到回答“事实上当他把提单的SHIPPER修改成香港公司抬头的时候货物的所有权已经转变了香港公司了”，现在香港公司消失了，他要追回余款估计是非常难了。
还有一个案例发生在义乌我相信大家也有些朋友也听说过了，就是国外公司驻中国办事处，卷款逃跑了。一般来说这样的国外公司在中国的办事处，长期跟工厂合作，并且合作的初期都是比较信誉的。按时付款，合作顺利，猛的一下就整个公司消失，卷走工厂的余款。其实赊欠货款的事情我们工厂跟外贸工厂交易也经常遇到的。但是唯一区别就是很多在中国的国外办事处没在工商注册备案。




特定LOGO外贸定单诈骗案例分析


接下来的一个案例确实有非常大的迷惑性，中小企业中很容易被这样的一个骗局所迷惑，从而给企业带来损失。这是笔者亲身经历的一个故事，笔者在外贸公司做外销员的时候，通过网络认识了一个印度客人，经过网络沟通联系以后客人下了一个金额为5万美金的定单，定单由笔者公司下属工厂制造。产品旅游用的露营灯。定单生产完毕。客人安排他的检验员进行检验货物。应该来说工厂这批货质量是非常不错的。因为外贸出口现在压力比较大，工厂一般都比较重视新客人，但是检验过程中，客人的的检验员总是说货有问题，要么电池有问题，要么包装有问题，同时非常不客气的告诉工厂，这批货质量不通过，然后扬长而去。我们这次使用的付款方式是30%前tt。等于工厂仅仅收到30%的钱需要把全部的货全部生产出来。本来我们还以为是这个检验员的问题，等过了几天客人发email告诉我，因为货物质量不通过这批货货不要了。同时保留追回30%定金的权利，这样工厂就急坏了第一：工厂目前仅仅收到30%的钱。第二：这批出口到印度的货上都印刷着客人特殊的logo，这样的产品一般是非常不容易转卖的第三：5万美金的产品积压对一个普通小工厂来说确实是一笔比较大的额。第四：虽然自己质量没问题，但是如果客人放弃30%走国际法律途径对一个小企业来说是不现实的。所以工厂督促我再次跟客人去沟通，因为本质上这批货的质量是过关的，同时客人也压着30%的风险，于是我通过email和电话的方式，再三和客人沟通。但是客人却一直保持消极的态度。总是说再考虑考虑这样的话，这样时间过去了接近一个月。工厂实在急了，这样2万美金的货压在工厂确实压不起啊，经过我再次交流，那个印度客人终于亮出了底牌。客人的回答是这样要付款可以的，但是客人希望在原始价格上再打大的折扣。虽然大家都知道本质这批货质量没问题。这更像一次心理和实力的抗衡。最后因为可怜的工厂实在承担不起2万美金库存货的风险，非常委屈的在原本非常低廉的价格上再次打了折，亏本把这批货卖给了印度人



网络定单连环陷阱诈骗案例（升级版）


某服装工厂业务员通过网络认识了一个韩国客人，同时经过交流以后，此服装工厂接到了这位客人的一笔大额定单。付款方式是30%前tt，产品服装的前胸部分，被客人要求印刷特殊的指定logo。货物生产完毕客人来检验货物，客人在检验货物的过程中提出了非常苛刻的要求，指责服装产品质量有问题，同时他回答非常遗憾告诉工厂因为货的质量问题，他需要回总公司跟公司其他老板有关处理事项，跟上一个案例不同的是，这次当客人离开以后工厂无论怎么样联系这个客人，客人就像人间蒸发一样消失了，在这里大家也许会感觉到奇怪，这个客人也付了30%的预付款啊。难道这个客人会不明不白的放弃这样30%的定金。同时他有没得到任何货物，其实这样的问题同样困惑我们的工厂。这样就过了大概一个多月，前一个客人一直就这样人间蒸发，工厂却接到一个专门采购库存服装的公司的电话，他们非常明确的告诉工厂，他们通过某种途径知道工厂库存着这样一批服装，同时他们也知道这批服装的标志特殊，一般非常难转卖，最后几经讲价，工厂以一个库存价格卖了这批货物，其实最后工厂了解到第一次来的客人跟第二次来收购库存的都是同一个公司。


案例分析：



利用网络贸易彼此不了解情况的特点，给一个小工厂下一笔金额比较大的定单，付款方式30%电汇 并且在货上印刷特殊的logo，当货物生产完毕。故意挑刺。以小工厂承受不了大额货积压为威胁，迫使工厂出让大额折扣，用最少的价格买工厂的货物。


思考和启示
这类客人一般发生在比较穷的小国家，同时公司规模小，一般都是一二个人的小公司。同时信用非常差，所以我们在网络贸易中在交易前（特别是进行出口贸易）非常有必要通过相关渠道对买家的信用情况做个必要的了解，同时进行出口贸易的中小企业在选择付款方式的时候尽量选择安全系数高的付款方式。


骗子公司，欺诈数百家工厂


2016年2月份有出阿根廷topola s.a. 这家公司2条柜子。topola通过onewin这家香港公司转账。onewin hk 只是topola在香港注册的空壳公司。定金只有10%--25%不等,尾款见提单复印件。
客户主要采购的货物就是包袋类产品，钱包，雨伞等。他是委托国内上海slade这家货代安排出货。出货之前，上海货代会让你签一个情况说明， 就是为了避免货物到港后产生的滞港费，到港后，阿根廷货代会先将货物拆箱运到海关监管仓库。等你签字之后，货物一到港，阿根廷货代就立马开始拆箱，将货物运到私人仓库，而不是所谓海关监管仓库。出货后你就开始追问客户安排尾款，客户就一直拖延。邮件回复内容就是donot worry, we are working on your payment and will settle this asap. 总是机械的回复。这时你再问阿根廷货代和国内的代理追问，要求退货，国外货代就开始百般阻挠，故意提高仓储费和退运回来的程序，让你无计可施。货物退不回来，客户迟迟不付款。据了解此客户在十年之前就有这种案例发生。每年从中国采购金额近2亿多人民币，甚至更多。早已在中信保的黑名单上。此客户乃是常年惯犯，涉嫌恶意欺诈，性质恶劣而又采购量巨大。希望大家多加小心和留意。而我已知被受骗的工厂就有10多家。有些工厂出货2年仍未收到尾款。每家工厂涉及的金额在5万--30万美金。

可恶的老外加上为了一点点小利益的国内货代，把众多的国内工厂拉下水。万望大家注意此家骗子公司。


总结篇


一：交易环节严防骗局


交易过程对于大额定单客户做一定的信用调研，通过中信保和海关数据公司，警惕那些，快速下单，甚至不看样品就下单的客户。投中信保险。


二：收款环节风险防范
1.假水单，利用假的汇款凭证，说款子汇了，进行行骗
2.转账支票被撤销(转账支票在一定时间内可以撤销的，最好是两三天后在确认发货)
3.选择更安全可靠的付款方式，拒绝DP,DA等高风险付款方式。


三：发货，货物检验环节风险控制


1.签订合同的要注意为商品检验会发生争议有个合理的空间。
2.对有争议性的合同条款尽可能规定的详细明确，少于”大概，左右”这样的词
3.选择可信任的货运公司
4.保留相关的交易证据




Harris大叔你好！如果真遇到了货到目的港客户拒绝付款我们该怎么解决？




1.跟客户沟通，动之以情，效之以礼
2.反间计，先答应条件，再以提单正本要挟
3.威胁客户给客户压力，假装卖给其他客户，信用威胁中信保黑名单，FACEBOOK黑名单，打官司等
4.找货物代公司帮忙
5.真的转卖给其他客户
6.退回来
7.放弃货物