现在离岸账户被冻结被封号的 很多，主要原因是什么呢？...

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很多注册了香港离岸公司的都注意到，现在离岸账户被冻结被封号的很多，主要原因是什么呢?又应该怎么去解决呢?

主要是因为以前大家的结汇方式，都是汇到国内个人账户上面，但是个人每年只有5万美金的额度，所以向其他个人账户进行汇款，但是去年外 汇管制加强，当银行监测到频繁转给个人的时候，就开始采取了行动。

目前，离岸账户结汇最安全的方法就是通过义乌个体户进行结汇，办理义乌个体工商户大额美金结汇账户，这个是有政策支持的，注册一个义乌的个体户执照，到银行办理美金账户，后期都是通过网银结 汇，不用经过第三方，汇损低，还不用交税。

办理也很简单，只需要注册人的身份证，扫描件或者正反面拍照即可;其次到银行开账户，目前结汇政策相对稳定的是浙江稠州商业银行：;稠州银行部分外地客户可以申请异地面签(杭州、温州、上海、广州、成都、福州)，结汇手续费是1万美金收3元人民币;

最后，如果离岸账户被冻结，也可以和个体户一起向银行申请账户，办理只需要离岸公司的全套文件和特殊机构赋码加上义乌个体户的执照，审核通过之后，离岸账户和个体户美金账户加上个人账户都是会一起办理好的。

恒兴13725542683

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为什么香港离岸会被关闭？
大家都记得2018年底恒生，汇丰等香港离岸关闭了上万个公司账户，有的花费上万做的审计报告也被直接关闭了，因为咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，这部分客户对于银行来说都是小微型客户(单笔的交易额小、交易频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个招呼都不打！对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易.

香港为什么不适合开离岸？
香港和OSA挺好，就是不让用了。香港销户的原因并不是树大招风，是合规太松了，为了赚钱还故意减少了很多合规审查，以前拿个身份证复印件都能开户啊！他不销户谁销户？这就是为什么我们泛付绝对不放松合规审查和开户门槛，甚至引入人脸识别和谷歌技术，这样才能长久，明确每笔账的目的，只有这样根本不用担心任何政策和销户的问题
①为什么香港无理由销户-合规太松
①为什么怎么多外贸诈骗账号都在香港？-合规
②为什么这么多墨西哥，X钱都跑香港开户？-尽职调查没做好
③为什么汇丰被罚20几个亿-合规和尽职调查没做好
④为什么香港被列为金融高危风险-尽职调查和合规

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司马移Ellie

不同意楼上说的。离岸账户被冻结封号是因为反避税。

新个税法说了，“注册在税赋明显偏低国家，无实际经营需要的公司”就属于这一类呀，账户被查到要补税的。有银行间的信息交换，查到也不是难事。但查也是查大额的账户，小账户不好控制，所以给银行施压，识别出来就关户冻结。

义务个体户，没说的那么好。用来结汇不错，挺好的途径。但是是个人账户，不能接受公司账户汇款进来的，如果是国际间金额大点的贸易，应该不好走吧？不过义乌个体户和离岸公司搭配起来倒是很好用的，离岸户到义乌，结汇回来。不过3-6月，义乌一直在查实际经营地址。而且，

2020年6月5日稠州总行决定【取消东阳的子账户政策-暂停公司抬头开户，只保留传统义乌的个人抬头手动结H账户】，6个月内要把公司抬头全部转为个人抬头，最终全部销户，农行也暂停LTD后缀开户】

这个信息你咋不说呢，不能光说好的，坏的捂着不说，要对客户负责任。

Sugar0704

感谢分享，了解了，给楼主顶顶~给楼主顶顶~

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