外贸一站通 | 教你防范欺诈，降低交易风险

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随着节日销售旺季的临近, 跨境电商卖家们在交易量增多的同时,诈欺交易也可能随之增加。根据今年中国银联发布的《2016移动支付安全调查报告》显示，2016年遭受支付欺诈的用户比例在不断上升，受损金额也持续走高，其中约25%的受调查者曾受骗。

正所谓，警惕之心不可无，防范技能不可缺。那么对于离不开第三方支付的跨境电商们来说，如何才能识别欺诈、有效降低欺诈交易的发生率呢？
在这个重要的时间节点上，“PayPal外贸一站通” 特此奉上电子书《防范欺诈行为，降低交易风险》，希望从查看异常订单、验证订单信息、使用工具检测三个方面入手，帮助商户在购物季前, 学会如何辨识诈欺交易, 最大程度减小因欺诈交易造成的损失。下面，就让我们一起来见识一下防欺诈三大法宝吧！
查看任何异常的订单
欺诈的形式多种多样，但并非不能预防。常怀警惕之心，对地址和订单信息多留意一下，就有可能预防不必要的损失。在面对新订单时，你是否问了以下两个问题？

运送地址是否可疑？
当订单的送货地址为转运公司、酒店、空置物业等可疑地址时，当客户在付款后要求您更改运送地址时，当客户的电子邮件无法发送时，当不同客户的订单是同一个运送地址时，您可能需要留意了：这很有可能是实施欺诈行为的蛛丝马迹。
订单信息是否可疑？
异常的订单有可能有不合理的要求，也有可能看起来太过美好。以下十种情况出现时，您可能需要格外注意：
1、大量订购相同产品：如50双鞋、10个iPad等
2、过于紧急的订单：客户要求连夜发货，尤其是高价商品的订单
3、大量订单来自同一客户
4、新客户订单数量大
5、多个小额订单：欺诈者会通过小订单躲避防欺诈系统的监测
6、大量国际订单
7、超过价格的付款：客户支付了超越商品价值的款项，并要求您8、通过其他途径退款
9、多个紧急订单
10、近期有不良行为的客户
11、客户指定货运公司：客户让您使用他们的货运公司，以获得优惠
出货前验证订单信息
通常情况下，您可以通过以下四个方式去验证订单信息：
验证订单的送货地址
1、将送货地址输入搜索引擎中查询，您的商品是否运往转运公司
2、当欺诈者提供的运送地址为航空公司或邮政公司时，您需要更加谨慎
3、如果您发现多个客户的订单运送地址相同，那么这个地址很可能是钱骡（Money Mule）的居住地如果搜索到的地址有被追讨租金或出售的属性，那么这个运送地址很可能是空置财产

验证订单的电话号码
通过第三方信息供应商，查询订单上的电话号码的注册姓名与地址是否与订单上的信息一致。
联系客户验证订单信息
您也可以通过电话或电子邮件与客户直接沟通。如果电话无法连通或电子邮件被退回，请谨慎处理订单。
对高风险订单延迟出货
如果出现欺诈交易，账户的原持有者通常会很快发现问题并申报。对于不确定是否合法的订单，您可以延迟24-48小时发货。
除了上述提到的两个步骤之外，商户们还可以借助工具监测欺诈交易。虽然这些流程看似简单，但是在实操过程中依然需要大家对细节多加留意。
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