个人做外贸,国外客户给我银行卡付人民币,突然被冻结...
近期以来,境内对私银行卡收人民币货款,银行卡被公安机关冻结案例越来越多,出现大面积“冻结潮”,和国家今年集中严打网络赌博 、电信诈骗、杀猪盘、网络色情、传销资金盘等违法犯罪活动有关。没有收美金的账户,很多外贸人不得不选择认为方便的收款方式:即外国客户通过第三方代付人民币到国内银行卡,导致银行卡资金被冻结,原因是代付人民币的第三方是专门从事换汇业务,交易涉及诈骗,赌博,洗钱不明来路等因素被公安机关锁定,因此通过这个账户走账的资金,都会被冻结。
如果银行卡资金被冻结了,该怎样去解冻和去处理呢?
*证明真实交易、真实经营(非常关键):
>1.保留于采购商打款沟通信息痕迹,如微信、QQ、邮件记录,建议多用文字表述,少于语音。
>2.保留合同协议、交易记录(或聊天、邮件等下单依据)、交易流水灯交易真实证明。
>3.准备营业执照、经营场所照片、场地租赁合同等真实经营证明。
*主动沟通联系,降低涉赌集团嫌疑:
>4.主动联系冻结所在地公安机关, 通过电话, 短信等形式沟通,了解涉案金额、冻结原因及解冻需求.
>5.及时咨询银行、律师和有关部门的意见建议.
>6.做好前期准备后,在往冻结所在公安机关沟通.
*事实求是,不要害怕
>7.如果被冻结所在地公安采取人身强制设施,不用慌张,解释身份,强制没有参与违法犯罪行为
>8.如果冻结所在地公安机关要求在笔录等书面文件,务必仔细核对相关表述。
如果做好事先的风险预防,
远比于在事后找解决办法更重要。
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11、【9】收款手续费七美金一笔,无论金额大小。
12、账户可收美金, 英镑, 欧元, 澳元, 加元, 港币,日元,韩元,俄罗斯卢布等主流币种。
13、该账户不管是对公转账还是对私转账都可以收汇,只要对方可以汇出,都可以收的。
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