外贸公益直播：国际贸易法律风险及其防范
全国外贸公益直播课程——由多省网商协会共同发起，由AB客、独到科技承办支持。同外贸人并肩作战，2020为外贸企业赋能，共同成就增长。第八讲：《国际贸易法律风险及其防范》直播时间：3月26日晚上8:00~9:00，~往期课程精彩回顾~关注公众号“外贸精英社”回复“回看”即可查看往期直播课程～谈到国际贸易的法律风险及其防范措施，就法律风险来说，张远舟老师主要筛选出一些在实践过程中真实存在的一些法律风险，然后是我们要如何更好地应对以及防范。
首先要了解国际贸易的规则，它存在一些约定俗成的行规与惯例。
国际贸易规则
一、买卖合同类
1.《联合国国际货物销售合同公约》CISG（1980）
2.《国际贸易术语解释通则2010》国际商会
《1932年华沙-牛津规则》CIF术语 国际法协会
《1941年美国对外贸易定义修订本》包含FOB等六类术语）
3.各国国内涉外民商法：我国的《合同法》美国的《统一商法典》
二、运输类
海运类：
海牙规则(1931年生效)
海牙-维斯比规则(1977年生效)
汉堡规则(1992年生效)
全程或者部分海上国际货物运输合同公约(《联合国运输法公约》（The Rotterdam Rules）2008年通过。)
空运类：
华沙公约(1929年签订,1958年对我国生效)
蒙特利尔公约(国际民航组织1999年通过)
铁路类：
《国际铁路货物运输公约》( 1975年生效)
《国际铁路货物联合运输协定》(1953年我国)
多式联运：《联合国国际货物多式联运公约》 (1980年通过)
集装箱：《国际集装箱安全公约》（1977年生效),1980年中国
三、保险类
伦敦保险协会
ICC （A）
ICC （B）
ICC （C）
中国人民保险公司 CIC
平安险
水渍险
一切险【不包括故意造成的】
一般附加险和特别附加险
四、结算类
跟单信用证统一惯例（UCP600）
国际商会《关于审核跟单信用证下单据的国际标准银行实务》（ISBP681）
托收统一规则（URC 522）
法律风险一般分为以下三类：进出口业务存在的共同法律风险、出口存在的法律风险、进口存在的法律风险。
进出口贸易的共同风险
一、客户风险
表现：客户违约（没有履约能力）、客户诈骗（客户道德风险）
成因：不进行资信调查。
措施：资信调查：客户/船公司/货代
方法：可以通过中国信、客户银行、其他渠道索要营业执照或成立证明书。
教训：不良客户是麻烦的开始和风险的根源——宁可不做生意，也要资信调查。
二、缔约风险
1.合同成立与生效风险
2. 偷梁换柱
表现：客户首先以一个大公司的名义与你洽谈，等签约时以一个没有实力的小公司签约。
措施：坚持以大公司名义签约；对小公司进行资信调查，让大公司做担保人。采取稳妥的付款方式。
3.不签合同或合同条款设计不周详
表现：未订立合同；订立合同，但条款设计不周详，对客户履约无法形成有效制约。
措施：订立条款齐备的有效合同，对客户形成有效制约。
建议：由专业律师把关。
三、缔约过程中的几个问题
1.要约的特点：内容确定、对象特定、约束力；
2.要约内容确定：货物、数量、价格；
3.要约的实质性变更：价格、付款、质量、数量、交货地点和间、赔偿责任或争议解决等内容的变更。结果新要约；
4.非实质性修改：运输标志变更；
5.要约的撤回和撤销；
6.承诺的撤回；
7.承诺生效时，合同成立。
出口风险
一、品名风险
表现: 非标准品名；名称和海关税则号不准确。
原因: 各地名称不统一 Football和soccer名称和海关税则号引用错误。
风险：单证（货）不一致 关税不同 检验要求 出口许可。
措施：按照H.S.编码制度正确引用，清楚进口国标准名称。
二、品质风险
表现：标准不明确——英国药典哪个版本；采用多个标准——如既凭样品又凭说明；标准过严——维生素E含量40%。
风险：客户索赔，不符合进口国质量标准。
措施：标准明确；采用一个标准；规定品质公差；清楚进口国质量规定。
三、数量风险
表现：数量单位名称不具体,如 “吨”；未规定溢短装条款；多装货物。
风险：客户索赔，海关扣押。
措施：明确数量单位；不易准确度量的货物用溢短装条款。
四、包装风险
表现：包装不良，不符合合同或法律要求。
风险：难获的清洁提单；保费高、拒赔；客户索赔。
措施：按要求包装；了解进口国法律规定；客户保证；包装材料特殊处理 木质包装一般要熏蒸。
五、产品责任
表现：产品存在质量缺陷
产品没有用当地通用语言文字说明
危险产品没有警示性标志
不符合消费国法律强制性规定
侵犯知识产权（301条款）
措施：进行质量认证
当地文字说明和标明警示性标志
了解当地法律规定
客户保证
根据客户定做的产品，侵权责任由客户承担
六、通关风险
表现: 需要出口许可的货物,没有获得出口许可证和/或配额
风险: 无法及时交货, 造成对客户和船公司违约；货物滞留海关, 产生仓储费用,海关处罚。
措施: 提前获得许可和配额；通关手续准备齐全。
七、结算风险
表现: TT付款，如货物到港后30天支付
托收货物到港后, 客户不提货
托收或TT付款，货物在运输途中灭失，客户不付款，不向保险
公司索赔，遭拒付
客户定做货物，不收预付款
凭客户保函，电放货物
措施: 陌生或资信欠佳客户,拒绝TT
托收, 要求提前支付20%左右保证金, 促使客户及时付款赎单提货
修改信用证软条款, 否则不发货
接受定作前,要求预付款. 否则, 合同不生效或无义务生产
只接受信用好的银行保函, 电放前要求至少支付多半款项
八、信用证风险
假信用证
表现: 信用证由客户直接发给出口方。
措施: 与开证行核实真伪。
开证银行信用欠佳
措施: 保兑或由信用好的银行另行开证。
含软条款
措施: 要求修改, 否则不生产,不发货。
信用证与合同不一致
措施: 修改信用证, 或双方签订补充协议,明确信用证对合同的修改。
共同措施: 最后一招, 提单不松手。
九、延迟交货风险
表现：交货时间限定在某个具体日期；交货时间太紧，无法及时交货, 而信用证马上到期.
措施: 交货时间应定在某个期间；要求客户修改、延期信用证；先发运已备好的货物, 向检验和船公司出具保函, 换符合信；用证要求的单据。议付后，再将剩余货物及时通过空运或其他方式发送给客户。同时, 一定要向客户解释并非故意，争取客户原谅并保证货物质量。
十、可转让信用证风险
表现：出口方通过中间商向国外客户出口， 中间商要求提单托运人填写中间商。造成；发货人与托运人不一致。付款方式为可转让信用证。
风险：出口方不是托运人，可能无法控制货物。
措施：要求客户开立的信用证接受第三方单据。
十一、提单风险
表现一：无单放货。
措施：选择信用好的船公司，最好是国内船公司。
表现二：客户要求装船后将一份正本提单邮寄客户。
措施：拒绝。可传真或发电子扫描件。
十二、 FOB 风险
表现一：客户与船公司、货代串通诈骗。
措施：拒绝FOB，改CIF或CFR；合同对船公司和船舶提出较高要求。
表现二：要求托运人填写为客户。
措施：拒绝。
表现三：运港途中，货物毁损。
措施：货物从工厂到港口装货前期间，投保。要求交货延期。
十三、保险风险
表现一：出口采用FOB 或 CFR，货物在运往港口途中遇险。
措施：投保
表现二：采用FOB 或 CFR，装运后未及时通知户，客户投保耽误，货物遇险。
措施：及时通知。
表现三：CIF时，未按照信用证和合同要求投保，遭拒赔。
措施：按照信用证和合同要求投保。
表现四：CIF，未及时背书转让保单，货物遇险，客户无法索赔。
措施：货物装船后，及时背书转让保单。
十四、诉讼风险
表现：未订立合同；订立合同，但未约定争议解决方式和地点，未约定适用的法律。
措施：订立条款齐备的合同，对争议解决方式、地点和适用法律作出约定。
建议：约定仲裁方式
理由：我方可掌握一定的主动权；便于异国执行
十五、索赔风险
表现：放货后，货款未付或未付清
措施：委托律师（中国和外国律师）追偿。
缺点：索赔难，费用贵，效果差。
建议：提前防范风险，采用D/P 和可接受信用证。不付清货物， 不放货。
教训：事后救济不如事前防范
十六、被索赔风险
表现：货物海上毁损
货物质量存在问题
货物数量存在问题
货物到达目的港延迟
措施：分清责任，积极应对
按照合同要求供货
明确货物检验的机构、标准和程序
十七、货物在境外的风险
表现：货物不符合进口国法律规定被扣押或无法通关。
措施：要求客户在合同中保证，约定的货物符合进口、转口地以及消费国的法律规定。否则，责任由客户完全承担。
十八、所有权转移风险
表现：如未约定所有权转移的时间，一般所有权在交付时转移。而往往货物交付时，客户尚未付清货款。影响转卖。
措施：合同中约定货物所有权在客户付清货款之日转移给客户。
进口风险与防范
一、品名风险
表现和防范同前述出口风险。（略）
二、品质风险
表现一：品质约定不明确
风险：索赔难
措施：订立明确标准。或要求符合通用标准。
表现二：品质不符合约定
措施： 除金钱赔偿外，更换、维修货物。
表现三：品质不符合国内法律规定
风险：国内禁止进口和销售
措施：清楚国内标准，约定标准至少达到国内标准。
三、数量风险
表现一：数量短缺
措施：明确责任归属，进行索赔。
表现二：客户多装货物
措施：可以接受，要求按合同价和时价较低者结算，或者拒收货物。
表现三：计量单位不明确，如吨不同的单位制。
措施：明确单位制。
四、溢短装条款
表现一：大宗货物行情看涨时，客户少装货物，买方租船情况下，产生亏舱费
措施：选择权归客户时，要求满仓满载
表现二：货物看跌时，客户多装货物，买方亏损
措施：争取货物选择权归我方。否则，多装的货物按时价结算
注意：货物数量未超过溢短装范围，多装货物不能拒收
五、 CIF和CFR风险
表现：CIF或CFR进口，不良客户容易和船公司串通诈骗。
措施：争取FOB，我方租船。如CIF，CFR， 对船公司和船舶提出较高要求。
六、保险风险
表现：FOB和CFR进口时，未及时投保；CIF时，客户未及时背书转让保单
风险：无处或无法索赔
措施：及时投保，及时要求客户背书
七、假提单
表现：信用证付款时，客户欺诈，伪造提单，或让船公司出具假提单。
措施：在合同中对船公司提出要求。装船后，要求客户传真提单，然后到船级社查询提单真伪。发现假提单，立即通知开证行拒付，并同时向当地法院申请止付令。约定由权威检验机构进行装船前检验。派人监督装船。
八、客户伪造其他单据
措施：要求单据的签发部门为权威部门。装船后，让客户及时传真单据，查实真伪.信用证付款时，列明尽可能多的单据。
九、货物不符
表现：信用证为纯单据业务，银行不对货物进行审查。客户只要提交了符合的单据，即便单据与货物不符，银行也必须付款。
措施：由权威的检验机构实施装船前检验；派人监装。规定以在目的港复验结果为结算和索赔依据。保留一部份尾款，复验后结算。
十、分批装运和转船风险
表现：允许分批装运，造成客户多次通关，增加费用。允许转运，容易造成货损和到达迟延。
措施：可以适当允许分批装运，一般不允许转运。
十一、检验索赔风险
表现：未在合同约定的时间内或合理时间内检验货物并提出索赔。
措施：及时按照合同约定的时间和标准由约定的检验机构验货。
十二、包装风险
表现：包装标识符合国家规定，如中文说明包装材料经过处理， 木材经过熏蒸。
措施：明确国内进口规定，及时通知客户。
十三、货物所有权转移风险
表现：如可能转卖运输途中的货物，在所有权未转移的情况下，存在法律障碍。
措施：约定货物所有权在交付时转移。信用证付款的情况下，更应争取所有权在交付时转移。
十四、索赔风险
表现：货物不符，客户在境外，索赔困难。
措施：保留一部分尾款在验货后支付。并根据验货结果结算。
十五、进口许可风险
表现：进口货物未取得进口许可证和/或配额造成货物滞留海关，产生滞舱费和处罚。
措施：及时办理进口许可证和/或配额。
国际贸易的诉讼成本要大很多，特别是跨国案件。如果在签合同条款的时候，要及时规避风险，这样就会有效避免一些仲裁或诉讼的发生，相对也将降低了一些成本，更有利于交易。
问答答疑
Q:国际贸易中采取哪样结算方式是最稳妥？
A:采用信用证付款的方式比较稳妥，因为信用证相对来说设定的条件比较多一些。在这个付款环节，要求也会比较高。
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